個(gè)人理財(cái)專業(yè)人才的短缺，正成為制約國(guó)內(nèi)各商業(yè)銀行發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的瓶頸。香港銀行學(xué)會(huì)行政總裁梁嘉麗日前在“專業(yè)財(cái)富管理師（CFMP）考試認(rèn)證推介會(huì)”上透露，她與內(nèi)地銀行接觸的過(guò)程中，各銀行紛紛表示，理財(cái)人才數(shù)量至少應(yīng)在現(xiàn)有基礎(chǔ)上翻一倍才能滿足需求。

股市、基金市場(chǎng)的火爆，使得許多習(xí)慣于把錢存到銀行的人突然發(fā)現(xiàn)，原來(lái)還有這么多其他的投資渠道。在投資股市等資本市場(chǎng)以外，許多穩(wěn)健型投資者開(kāi)始購(gòu)買各種理財(cái)產(chǎn)品。但個(gè)人如何選擇、組合適合自己的投資產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化，這些使百姓對(duì)銀行工作人員的服務(wù)內(nèi)容提出了更高要求。

“東亞銀行年初在內(nèi)地還只有1500名員工，如今已達(dá)到了2100人?！睎|亞銀行（中國(guó)）副行長(zhǎng)兼?zhèn)€人財(cái)務(wù)與財(cái)富管理主管林志民博士說(shuō)，全部員工都要接受財(cái)富管理方面的培訓(xùn)。他們可能都要為客戶提供理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等服務(wù)。

“其他外資銀行也在不斷擴(kuò)張員工規(guī)模?！绷种久裾f(shuō)，再加上很多中資銀行不斷推出理財(cái)業(yè)務(wù)，市場(chǎng)對(duì)理財(cái)人才的需求短期內(nèi)難以減弱。

有專家估計(jì)，國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元，理財(cái)師行業(yè)有20萬(wàn)人的缺口。

林志民表示，普通的理財(cái)人才還不算太缺，銀行等金融機(jī)構(gòu)最缺的是有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)富管理師。他們應(yīng)該有財(cái)富策劃和管理能力，而不是僅僅銷售理財(cái)產(chǎn)品。

據(jù)了解，目前國(guó)內(nèi)銀行和金融機(jī)構(gòu)推出的理財(cái)服務(wù)，主要還停留在咨詢的水平上，并不能為客戶提供真正的增值服務(wù)。這些從事個(gè)人理財(cái)工作的人員，往往是被抽調(diào)的業(yè)務(wù)骨干，經(jīng)過(guò)短期培訓(xùn)后上崗。他們?cè)趥€(gè)人理財(cái)尤其是在高端理財(cái)領(lǐng)域，和市場(chǎng)要求差距非常大。

梁嘉麗說(shuō)，一名專業(yè)的理財(cái)人員，必須具備廣泛、專業(yè)系統(tǒng)的金融知識(shí)，同時(shí)通曉各種金融商品和投資工具，了解國(guó)際國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)的綜合專家。一名獲得資格認(rèn)證的“專業(yè)”財(cái)富管理師，不但擁有專業(yè)的理財(cái)知識(shí)和技能，而且具備正確的理財(cái)觀念和嚴(yán)格的職業(yè)操守。這類精英將是各大銀行引“才”的目標(biāo)。

“全球已有近9萬(wàn)名國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）為銀行客戶提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)，但CFP培訓(xùn)認(rèn)證在中國(guó)才剛剛起步?！敝袊?guó)人民銀行副行長(zhǎng)吳曉靈兩年前在“金融理財(cái)在中國(guó)”活動(dòng)啟動(dòng)儀式上表示，這與我國(guó)理財(cái)產(chǎn)品豐富、居民理財(cái)需求增長(zhǎng)的現(xiàn)狀并不相稱。

2005年8月，中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)啟動(dòng)了國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）和金融理財(cái)師（AFP）培訓(xùn)認(rèn)證工作。金融理財(cái)師的作用是，正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。獲得AFP資格并參加高級(jí)理財(cái)培訓(xùn)課程結(jié)業(yè)后，可申請(qǐng)參加CFP資格考試。

資料顯示，去年11月，全國(guó)首批獲CFP認(rèn)證的總?cè)藬?shù)僅為488人。

截至今年5月，共有6494人取得了AFP認(rèn)證資格，980人取得了CFP認(rèn)證資格，51人取得了EFP（金融理財(cái)管理師）認(rèn)證資格。目前獲得CFP的人員在金融機(jī)構(gòu)個(gè)人理財(cái)部門已成為業(yè)務(wù)骨干，各大銀行以此作為衡量其理財(cái)經(jīng)理的基本標(biāo)桿，CFP認(rèn)證成了入行門檻。



理財(cái)人才至少得翻倍才能滿足需求

2007-08-28
本報(bào)記者 郭永剛
個(gè)人理財(cái)專業(yè)人才的短缺，正成為制約國(guó)內(nèi)各商業(yè)銀行發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的瓶頸。香港銀行學(xué)會(huì)行政總裁梁嘉麗日前在“專業(yè)財(cái)富管理師（CFMP）考試認(rèn)證推介會(huì)”上透露，她與內(nèi)地銀行接觸的過(guò)程中，各銀行紛紛表示，理財(cái)人才數(shù)量至少應(yīng)在現(xiàn)有基礎(chǔ)上翻一倍才能滿足需求。
股市、基金市場(chǎng)的火爆，使得許多習(xí)慣于把錢存到銀行的人突然發(fā)現(xiàn)，原來(lái)還有這么多其他的投資渠道。在投資股市等資本市場(chǎng)以外，許多穩(wěn)健型投資者開(kāi)始購(gòu)買各種理財(cái)產(chǎn)品。但個(gè)人如何選擇、組合適合自己的投資產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化，這些使百姓對(duì)銀行工作人員的服務(wù)內(nèi)容提出了更高要求。

“東亞銀行年初在內(nèi)地還只有1500名員工，如今已達(dá)到了2100人?！睎|亞銀行（中國(guó)）副行長(zhǎng)兼?zhèn)€人財(cái)務(wù)與財(cái)富管理主管林志民博士說(shuō)，全部員工都要接受財(cái)富管理方面的培訓(xùn)。他們可能都要為客戶提供理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等服務(wù)。

“其他外資銀行也在不斷擴(kuò)張員工規(guī)模?！绷种久裾f(shuō)，再加上很多中資銀行不斷推出理財(cái)業(yè)務(wù)，市場(chǎng)對(duì)理財(cái)人才的需求短期內(nèi)難以減弱。

有專家估計(jì)，國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元，理財(cái)師行業(yè)有20萬(wàn)人的缺口。

林志民表示，普通的理財(cái)人才還不算太缺，銀行等金融機(jī)構(gòu)最缺的是有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)富管理師。他們應(yīng)該有財(cái)富策劃和管理能力，而不是僅僅銷售理財(cái)產(chǎn)品。

據(jù)了解，目前國(guó)內(nèi)銀行和金融機(jī)構(gòu)推出的理財(cái)服務(wù)，主要還停留在咨詢的水平上，并不能為客戶提供真正的增值服務(wù)。這些從事個(gè)人理財(cái)工作的人員，往往是被抽調(diào)的業(yè)務(wù)骨干，經(jīng)過(guò)短期培訓(xùn)后上崗。他們?cè)趥€(gè)人理財(cái)尤其是在高端理財(cái)領(lǐng)域，和市場(chǎng)要求差距非常大。

梁嘉麗說(shuō)，一名專業(yè)的理財(cái)人員，必須具備廣泛、專業(yè)系統(tǒng)的金融知識(shí)，同時(shí)通曉各種金融商品和投資工具，了解國(guó)際國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)的綜合專家。一名獲得資格認(rèn)證的“專業(yè)”財(cái)富管理師，不但擁有專業(yè)的理財(cái)知識(shí)和技能，而且具備正確的理財(cái)觀念和嚴(yán)格的職業(yè)操守。這類精英將是各大銀行引“才”的目標(biāo)。

“全球已有近9萬(wàn)名國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）為銀行客戶提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)，但CFP培訓(xùn)認(rèn)證在中國(guó)才剛剛起步。”中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)吳曉靈兩年前在“金融理財(cái)在中國(guó)”活動(dòng)啟動(dòng)儀式上表示，這與我國(guó)理財(cái)產(chǎn)品豐富、居民理財(cái)需求增長(zhǎng)的現(xiàn)狀并不相稱。

2005年8月，中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)啟動(dòng)了國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）和金融理財(cái)師（AFP）培訓(xùn)認(rèn)證工作。金融理財(cái)師的作用是，正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。獲得AFP資格并參加高級(jí)理財(cái)培訓(xùn)課程結(jié)業(yè)后，可申請(qǐng)參加CFP資格考試。

資料顯示，去年11月，全國(guó)首批獲CFP認(rèn)證的總?cè)藬?shù)僅為488人。

截至今年5月，共有6494人取得了AFP認(rèn)證資格，980人取得了CFP認(rèn)證資格，51人取得了EFP（金融理財(cái)管理師）認(rèn)證資格。目前獲得CFP的人員在金融機(jī)構(gòu)個(gè)人理財(cái)部門已成為業(yè)務(wù)骨干，各大銀行以此作為衡量其理財(cái)經(jīng)理的基本標(biāo)桿，CFP認(rèn)證成了入行門檻。